Quel est le rendement annuel du PEA ?

Comment l'inflation affecte les rendements du PEA

L'indice PEA a commencé à l'origine en 1926 en tant que «indice composite» composé de seulement 90 actions. 1  Selon les données historiques, le rendement annuel moyen depuis sa création en 1926 jusqu'en 2018 est d'environ 10% à 11%. [ citer ] Le rendement annuel moyen depuis l'adoption de 500 actions dans l'indice de 1957 à 2018 est d'environ 8%. L' inflation est l'un des problèmes majeurs pour un investisseur qui espère recréer régulièrement ce rendement moyen de 10% . Corrigé de l'inflation, le rendement annuel moyen historique n'est que d'environ 7%. Il y a un problème supplémentaire posé par la question de savoir si cette moyenne ajustée à l'inflation est exacte, car l'ajustement est effectué en utilisant les chiffres de l'inflation de l' indice des prix à la consommation (IPC), dont certains analystes estiment que le taux d'inflation réel est largement sous-estimé.

Comment le timing du marché affecte les rendements du PEA

Un autre facteur important dans les rendements annuels pour un investisseur dans un PEA est le moment où il choisit d'entrer sur le marché. Par exemple, le SPDR® PEA® ETF, qui correspond à l'indice, a très bien performé pour un investisseur qui a acheté entre 1996 et 2000, mais les investisseurs ont observé une tendance à la baisse constante de 2000 à 2002.

Les investisseurs qui achètent pendant les creux du marché et détiennent leur investissement, ou vendent aux plus hauts du marché, connaîtront des rendements plus importants que les investisseurs qui achètent pendant les hauts du marché, en particulier s'ils vendent ensuite pendant les creux.

Il est clair que le moment d'un achat d'actions joue un rôle dans ses rendements. Pour ceux qui veulent éviter l'opportunité manquée de vendre pendant les creux du marché, mais ne veulent pas le risque de trading actif, l' étalement du coût en dollars est une option.

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Image d'illustration sur le pea (Placement en actions)

L'histoire de l'indice PEA

L'indice Standard & Poors 500 est un ensemble d'actions destinées à refléter les caractéristiques de rendement globales du marché boursier dans son ensemble. Les actions qui composent le PEA sont sélectionnées par capitalisation boursière, liquidité et industrie. Les sociétés à inclure dans le S&P sont sélectionnées par le comité de l'indice PEA, qui se compose d'un groupe d'analystes employés par Standard & Poor's.

L'indice reflète principalement la performance globale des actions de grandes capitalisations. Le PEA est considéré par les analystes comme un indicateur économique avancé tant pour le marché boursier que pour l'économie américaine. Les 30 actions qui composent le Dow Jones Industrial Average étaient auparavant considérées comme le principal indicateur de référence pour les actions américaines, mais le PEA, un groupe d'actions beaucoup plus large et plus diversifié, l'a supplanté dans ce rôle au fil du temps.

Il est difficile pour la plupart des investisseurs individuels d'investir eux-mêmes dans les actions du PEA, car cela impliquerait l'achat de 500 actions individuelles. Cependant, les investisseurs peuvent facilement refléter la performance de l'indice en investissant dans un fonds négocié en bourse PEA Index comme le SPDR® PEA® ETF, dont le symbole est SPY, qui correspond au prix et au rendement de l'indice. Étant donné que les FNB sont fréquemment recommandés pour les investisseurs débutants et / ou peu enclins à prendre des risques, le PEA est un choix populaire pour de nombreux investisseurs qui tentent de saisir une sélection diversifiée du marché.

Investir dans ces types d'actifs nécessiterait un courtier en valeurs mobilières . Les courtiers peuvent avoir des prix, des caractéristiques et des intentions variables. Alors que certains courtiers peuvent se spécialiser dans le trading plus avancé, d'autres peuvent être plus orientés vers les débutants.